五档台股高配息基金一张图掌握
栏目:行业新闻 发布时间:2020-12-29
国泰台湾高股息基金将在1月进行月配息和首次红利加码的「半年度配息」,由于半年配来源为资本利得,在该基金净值大涨下,合计配发的股息可观,配息率上看双位数。观察国内核备可配息的台股基金,其实不只国泰一档将「大方配」,还有元大台湾高股息龙头基金也将进行月配

国泰台湾高股息基金将在1月进行月配息和首次红利加码的「半年度配息」,由于半年配来源为资本利得,在该基金净值大涨下,合计配发的股息可观,配息率上看双位数。观察国内核备可配息的台股基金,其实不只国泰一档将「大方配」,还有元大台湾高股息龙头基金也将进行月配息和红利加码的「年终配」,以及路博迈AR台湾股票基金将月配息,两者配息率分别上看双位数及5%以上。

今年台股投资热度大增,国人热衷稳定配息标的,不仅带动台股挂牌配息型的台股ETF吸金,基金公司也抢募主动式的台股配息基金,把资本利得视为配息来源,让投资人股息价差两头赚。

其中,近期积极宣传而拉高能见度的国泰台湾高股息基金,因1月5日将进行月配息和首次「半年配」除息,两者合计的配息率上看双位数,引发关注。

国泰台湾高股息基金的配息来源有两种,一是月配息的来源为上市柜公司发放股利,红利加码的半年配则来自基金实现的资本利得,也就是把基金赚的价差利润当成配息回馈给投资人。此前国泰台湾高股息基金已于11月3日、12月2日进行两次月配息的除息,每单位皆发放0.042元,年化配息率有5%、4.5%。

而到28日止,国泰高股息基金配息级别的净值为11.76元,成立来上涨17.6%,因此推算月配息加上资本利得配发的股息,总配息率有望达双位数、10 %以上。

相同的时间,规模曾逼近500亿元的元大台湾高股息龙头基金,也将在1月进行月配息和首次红利加码的「年终配」,配息率亦传出可达双位数。元大基金的「年终配」是国内首档把资本利得当作配息的基金,后为国泰效法。

元大台湾高股息龙头基金10~12月已进行三次月配息,依除息日之净值推算,各次配息率介于3%~4%。但元大高股息龙头基金操盘功力不遑多让,28日止,配息级别的净值达12.34元,涨幅高达23.4%,因此过往配息率虽略低于国泰,但加码配的资本利得仍令人期待,使总配息率传出也可达双位数之多。

此外,台股第1档配息的台股基金-路博迈AR台湾股票基金也将于1月首个营业日进行月配息的除息。路博迈基金只有月配息,但因操作选择权增加收益来源,自2019年1月首度月配息以来,每个月都稳定配发0.0417元,换算每次配息率都有5%以上,比台股常态的3%~4%殖利率更高。

路博迈基金另加注配息来源可能为本金,不过对此路博迈投信说明,所谓的本金各投信定义不同,以其台股基金来说,其收取上市柜公司股息后,并不直接配发给投资人,而会进行再投资滚出更多利润,此一利润才会再做为股息发放,法律上定义为本金,但不直指投资人原先投入的资金。

因此路博迈基金的配息来源主要有股息再投资收益、操作选择权收益等,也由于投资人领配息时,不直接领取上市柜公司股息,该基金配息并不课税。

路博迈投信表示,AR台湾股票基金最初的成立目标就是稳定配发优于台股的股息率,以5%为目标。而基金操作选择权的部位灵活调整,先前最高有25%,目前降到一成左右,大多数的配息来源还是股息再投资收益。

除此之外,今年还有两档新成立的台股配息基金值得关注,分别是年配息的永丰台湾ESG永续优选基金,以及季配息+年终配的富邦台湾永续发展高股息基金,两档除了诉求高配息,还加入时下最流行的ESG元素。

永丰台湾ESG永续优选基金以「台湾永续指数」为选股池,采取主动式操作。28日净值来到11.92元,成立来有近两成的涨幅,表现也相当优异。基金已于11月10日进行首度年配息的除息,每单位配发0.547元,当期配息率4.93%,年化配息率算来则有8.5%,同样优于台股水准。

至于募集一度有70亿元的富邦台湾永续发展高股息基金,第3季成立后,因设定成立满180天才能分配收益,故首次的季配息预计在明年3月底评价,4月除息;首次的年终配(配发资本利得)则要到明年底才会评价,届时若台股持续大涨,基金累积将近一年半的利得应会相当可观。

投资人想领台股高股息,基金选择愈来愈丰富,除能兼顾分散标的好处,还有机会享有不课税的高股息。

不过法人提醒,投资人挑高股息基金,最好同步留意基金规模大小及总报酬率,上述除了元大高股息龙头基金超过百亿元,富邦高股息基金的配息级别约20亿元,国泰约8.8亿元,永丰1.4亿元,路博迈低于1亿元。元大基金的流动性最好。